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Le module Encaissements de watt.ma vous donne une vision claire de la trésorerie réellement disponible sur votre compte bancaire. Il distingue le paiement, qui est un événement transactionnel côté fournisseur, de l’encaissement, qui est un événement comptable rapproché avec votre banque. Cette distinction est essentielle pour ne pas confondre le revenu facturé avec l’argent effectivement perçu.

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Vue d’ensemble : paiement et encaissement

Dans watt.ma, deux concepts distincts cohabitent :
  • Paiement : tentative de débit initiée par le client ou par prélèvement automatique. Le paiement a un statut chez le fournisseur (CMI ou Stripe) mais ne garantit pas que les fonds sont sur votre compte.
  • Encaissement : confirmation que les fonds ont été effectivement reçus sur le compte bancaire de l’opérateur et rapprochés dans watt.ma.
Exemple : un client paie 145 MAD par QR CMI le 3 août. Le paiement passe au statut Réussi côté CMI le même jour. L’encaissement n’est confirmé que le 7 août lorsque le virement de CMI apparaît sur votre relevé bancaire et que vous le rapprochez dans watt.ma.

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Sources d’encaissement

watt.ma recense plusieurs sources d’encaissement dans le tableau de trésorerie :
Les avoirs appliqués et les remboursements réduisent le solde de trésorerie nette sans forcément passer par un encaissement bancaire. Ils apparaissent dans le tableau pour refléter la position réelle du compte client.

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Statuts d’encaissement

Chaque ligne du tableau des encaissements porte un statut qui indique son niveau de validation :

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Rapports disponibles

Le module Encaissements propose trois vues préconfigurées :

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Frais fournisseur

Les encaissements bruts ne reflètent pas la trésorerie réelle car les fournisseurs de paiement prélèvent leurs commissions. watt.ma permet d’enregistrer cette décomposition :
Les taux de commission CMI sont négociés avec votre banque commerçante et ne sont pas fixés par watt.ma. Les taux Stripe sont ceux du programme pilote en cours.

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Exemple mensuel

Voici un rapport d’encaissement net pour le mois d’août 2026, combinant toutes les sources de trésorerie :
Dans cet exemple, l’opérateur a encaissé 41 250 MAD via les paiements QR CMI et 8 500 MAD par virement bancaire. Les avoirs appliqués (1 200 MAD) et les remboursements (450 MAD) réduisent la position nette. L’encaissement net du mois est donc de 48 100 MAD.

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Distinction des revenus

Il est important de ne pas mélanger les notions financières dans vos rapports :
  • Revenu facturé : montant total des factures émises, indépendamment du paiement.
  • Revenu encaissé : somme des encaissements rapprochés dans la période, incluant les paiements d’avances.
  • Revenu à régler : somme des factures émises mais non encore rapprochées avec la banque.
  • Marge de l’opérateur : revenu encaissé moins les commissions fournisseurs, les taxes et les charges d’exploitation.

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Voir aussi

Soldes clients

Consultez l’exposition financière par compte client avant de rapprocher les encaissements.

Paiements QR CMI

Activez et configurez le paiement par QR code pour les applications bancaires marocaines.

Rapprochement bancaire

Enregistrez les virements et rapprochez les entrées bancaires avec les factures watt.ma.

Stripe

Rejoignez le programme pilote Stripe pour les paiements internationaux.